Kenali Deposit on Call, Sistem Keuangan yang Sering Dimanfaatkan Koruptor

Reporter: Arie Saputra Wijaya |

Editor: Fazlul Rahman |

Selasa , 21 May 2024 - 09:18

Tindak pidana korupsi menggunakan deposit on call merupakan fenomena yang mengkhawatirkan dalam ranah keuangan.--

4. Penghindaran Pajak: Deposit on call juga dapat digunakan oleh para pelaku korupsi untuk menghindari pembayaran pajak atas dana hasil korupsi mereka.

Dengan menempatkan dana korupsi ke dalam deposito on call yang tidak dilaporkan kepada otoritas pajak, mereka dapat mengurangi jejak digital atas aset ilegal mereka.

5. Pemanfaatan Dana Korupsi untuk Keperluan Pribadi: Para pelaku korupsi juga dapat menggunakan deposit on call untuk keperluan pribadi mereka.

Seperti biaya hidup mewah, pembelian aset berharga, atau investasi ilegal lainnya, tanpa meningkatkan kecurigaan atas asal-usul dana tersebut.

Dalam semua kasus di atas, sistem kerja deposit on call dimanfaatkan secara tidak etis dan ilegal untuk kegiatan korupsi.

Untuk mencegah penyalahgunaan deposit on call dalam tindak pidana korupsi, diperlukan peningkatan pemantauan oleh lembaga pengawas keuangan, penegakan hukum yang tegas terhadap pelaku korupsi, serta kesadaran dan kepatuhan yang lebih tinggi dari pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi keuangan. (*)

kenali deposit on call, sistem keuangan yang sering dimanfaatkan koruptor                            koranrb.id - tindak pidana korupsi menggunakan deposit on call merupakan fenomena yang mengkhawatirkan dalam ranah keuangan.
para pelaku korupsi menggunakan mekanisme deposito on call atau simpanan yang dapat ditarik kapan saja untuk menyembunyikan atau mencuci uang hasil tindakan koruptif.
berikut ini adalah penjelasan rinci tentang tren tindak pidana korupsi menggunakan deposit on call.
deposit on call adalah salah satu produk perbankan di mana nasabah dapat menempatkan dan menarik dana mereka kapan saja tanpa adanya jangka waktu tertentu.
ini berbeda dengan deposito biasa yang memiliki jangka waktu tertentu dan penalti untuk penarikan dana sebelum jatuh tempo.
baca juga:korban anak trauma kata ‘mengaji’, polisi tindak lanjuti laporan oknum guru ngaji 
para pelaku korupsi sering menggunakan deposit on call sebagai alat untuk menyembunyikan atau mencuci uang hasil tindakan koruptif mereka.
keuntungan utama dari menggunakan deposit on call adalah fleksibilitasnya dalam penarikan dana.
sehingga memudahkan para pelaku korupsi untuk menyembunyikan jejak uang haram dan menghindari deteksi oleh pihak berwenang.
dalam beberapa kasus, institusi keuangan juga dapat terlibat dalam korupsi dengan menyediakan layanan deposit on call kepada pelaku korupsi tanpa melakukan penelusuran yang memadai terhadap asal-usul dana tersebut.
hal ini menunjukkan perlunya peran yang lebih aktif dari lembaga pengawas keuangan untuk mencegah penyalahgunaan deposit on call untuk kegiatan koruptif.
baca juga:pimpinan mpr laporkan capaian kinerja ke tokoh bangsa
untuk mengatasi tindak pidana korupsi menggunakan deposit on call, penting bagi pihak berwenang untuk meningkatkan pemantauan terhadap transaksi keuangan yang mencurigakan dan melakukan investigasi yang lebih mendalam terhadap kasus-kasus korupsi.
kolaborasi antara lembaga penegak hukum, lembaga pengawas keuangan, dan lembaga intelijen keuangan juga diperlukan untuk memastikan efektivitas dalam pemberantasan korupsi.
peningkatan transparansi dalam sistem keuangan, termasuk pelaporan yang lebih ketat tentang transaksi keuangan yang mencurigakan, dapat membantu mencegah penyalahgunaan deposit on call untuk kegiatan koruptif.
selain itu, peningkatan akuntabilitas bagi institusi keuangan dan pelaku korupsi juga diperlukan untuk mencegah terulangnya tindak pidana korupsi di masa mendatang.
tindak pidana korupsi menggunakan deposit on call merupakan tantangan serius dalam upaya pemberantasan korupsi.
baca juga:3 saksi kuatkan dakwaan korupsi laboratorium rsud curup rp1,6 miliar, jpu akan hadirkan ahli
oleh karena itu, langkah-langkah preventif dan penegakan hukum yang efektif diperlukan untuk memastikan integritas sistem keuangan dan meminimalisir kerugian yang ditimbulkan oleh tindak pidana korupsi tersebut.
deposit on call adalah produk perbankan yang memungkinkan nasabah untuk menempatkan dan menarik dana mereka kapan saja tanpa adanya jangka waktu tertentu.
sistem kerja deposit on call yang bisa dikatakan korupsi terjadi ketika produk ini disalahgunakan oleh para pelaku korupsi untuk menyembunyikan atau mencuci uang hasil tindakan koruptif mereka.
berikut adalah beberapa contoh bagaimana sistem kerja deposit on call dapat dimanfaatkan untuk kegiatan korupsi:
baca juga:mian gandeng mahasiswa dalam penanganan program stunting
1. penyembunyian dana korupsi: para pelaku korupsi dapat menggunakan deposit on call untuk menyembunyikan dana hasil korupsi mereka dari pihak berwenang dan lembaga pengawas keuangan.
mereka dapat menempatkan dana korupsi mereka ke dalam deposito on call yang dapat mereka tarik kapan saja sesuai kebutuhan, sehingga sulit untuk melacak asal-usul dana tersebut.
2. pencucian uang: deposit on call juga dapat dimanfaatkan untuk mencuci uang hasil tindakan koruptif.
para pelaku korupsi dapat menempatkan dana kotor mereka ke dalam deposito on call, kemudian menariknya kembali dalam jumlah kecil secara berkala agar terlihat seperti transaksi yang sah dan tidak mencurigakan.
3. kolusi dengan institusi keuangan: dalam beberapa kasus, institusi keuangan juga dapat terlibat dalam tindak pidana korupsi dengan memberikan layanan deposit on call kepada pelaku korupsi tanpa melakukan penelusuran yang memadai terhadap asal-usul dana tersebut.
baca juga:2 tsk dugaan korupsi dana pnpm segera sidang, kerugian negara dicicil rp75 juta
hal ini dapat terjadi akibat kolusi antara para pelaku korupsi dan pegawai atau manajemen institusi keuangan yang bersangkutan.
4. penghindaran pajak: deposit on call juga dapat digunakan oleh para pelaku korupsi untuk menghindari pembayaran pajak atas dana hasil korupsi mereka.
dengan menempatkan dana korupsi ke dalam deposito on call yang tidak dilaporkan kepada otoritas pajak, mereka dapat mengurangi jejak digital atas aset ilegal mereka.
5. pemanfaatan dana korupsi untuk keperluan pribadi: para pelaku korupsi juga dapat menggunakan deposit on call untuk keperluan pribadi mereka.
seperti biaya hidup mewah, pembelian aset berharga, atau investasi ilegal lainnya, tanpa meningkatkan kecurigaan atas asal-usul dana tersebut.
baca juga:dhani disiapkan gerindra lawan petahana surabaya
dalam semua kasus di atas, sistem kerja deposit on call dimanfaatkan secara tidak etis dan ilegal untuk kegiatan korupsi.
untuk mencegah penyalahgunaan deposit on call dalam tindak pidana korupsi, diperlukan peningkatan pemantauan oleh lembaga pengawas keuangan, penegakan hukum yang tegas terhadap pelaku korupsi, serta kesadaran dan kepatuhan yang lebih tinggi dari pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi keuangan. (*)

Tag

Share

Koran Edisi Terbaru

Baca Koran Rakyat Bengkulu, Minggu 29 September 2024

Berita Terkini

Berita Terpopuler

Berita Pilihan